Le dernier rapport du Basel Institute on Governance place la République Démocratique du Congo (RDC) parmi les pays à plus haut risque de blanchiment d’argent en 2025. Cette position inquiétante met en lumière les faiblesses structurelles du pays en matière de transparence financière, de gouvernance et de lutte contre la corruption.
Selon le Basel Anti-Money Laundering Index 2025, la RDC figure dans le groupe des juridictions les plus à risque sur un total de 177 pays évalués. L’index attribue à chaque pays un score de risque allant de 0 (faible) à 10 (risque élevé), basé sur des indicateurs tels que la corruption, la transparence financière, les cadres réglementaires et les risques politiques.
Bien que le rapport complet donne les détails, la RDC est citée aux côtés de pays comme Haïti et le Myanmar, confirmant son statut de pays à très haut risque.
Plusieurs facteurs contribuent à cette situation, des institutions financières encore faiblement réglementées ; une transparence limitée dans la gestion des fonds publics ; une application insuffisante des lois anti-blanchiment ; la présence de secteurs à haut risque comme les mines et les transactions informelles.
Le manque de coopération internationale en matière de renseignement financier aggrave également la difficulté à tracer les flux illicites.
Ce classement constitue un signal d’alerte fort pour les autorités congolaises, les banques, les fintechs et les entreprises locales. Un haut niveau de risque AML (Anti-Money Laundering) peut freiner les investissements, alourdir les coûts de conformité pour les opérateurs économiques, et nuire à la réputation internationale du pays.
Pour inverser la tendance, la RDC doit renforcer la capacité de la Cellule Nationale des Renseignements Financiers (CENAREF) ; la collaboration entre les régulateurs, les banques et les acteurs technologiques ; la digitalisation et la traçabilité des flux financiers ; les sanctions contre les actes de corruption et les circuits financiers occultes.
Le classement 2025 du Basel AML Index doit être perçu comme une opportunité de réforme pour la RDC. Une stratégie nationale solide de lutte contre le blanchiment d’argent est essentielle pour rétablir la confiance des investisseurs, améliorer la gouvernance économique et stimuler un développement durable.
De Favre
